توجد بعض الشركات الوهمية في السعودية والتي تقوم باستغلال المستثمرين الجدد واستغلال حاجات التجار والأفراد فالكثير من الناس يميلون للمنتجات ذات السعر الرخيص فمثل هؤلاء الأشخاص هم أكثر عرضة للنصب والخداع من الشركات الوهمية لذلك يجب علي كل شخص أن يعرف الشركات الوهمية النصابة وعليه أن يتعلم كيفية كشفهم وتجنب التعامل معهم حفاظاً على رأس ماله.
ما هي الشركات الوهمية النصابة
يمكن تلخيص تعريف الشركات الوهمية في نقطتين مهمتين وذلك فيما يلي:
- أولاً الشركات الوهمية هي تلك الشركات التي ليس لديها مكتب فعلي أو موظفين فهي تكون موجودة فقط على الورق.
- ثم ثانياً قد يكون لها حساب مصرفي يمتلك العديد من الاستثمارات السلبية وغالباً تكون هذه الشركات تقدم خدمات إنشاء شركات وهمية بحيث تستطيع العمل كوكيل يتلقي المراسلات القانونية.
الهدف من إنشاء الشركات الوهمية في السعودية
يرجع إنشاء واستخدام تلك الشركات الوهمية النصابة إلى عدة أغراض وأهمها ما يلي:
- أولاً النصب والاحتيال على الآخرين وخصوصاً حديثي المستثمرين وذوي الخبرة القليلة.
- ثم ثانياً تستخدم تلك الشركات الوهمية النصابة كوسيلة للتهرب الضريبي لتجنب الضرائب وغسيل الأموال.
الشركات الوهمية في السعودية
توجد بعض الشركات الغير مرخص لها بممارسة أعمال الأوراق المالية داخل المملكة العربية السعودية فيجب على المستثمر التحوط قبل استثمار أمواله ومن هذه الشركات الوهمية في السعودية ما يأتي:
- الشركة السويسرية للوساطة العالمية.
- شركة القمة.
- شركة Expert Stock.
- شركة فيجن إنفست مصر.
- شركة أي دي اس سكويرتيز.
- مصرف الشرق الاوسط الاسلامي للاستثمار.
- شركة UFX يو إف إكس.
- شركة مجموعة الاتحاد السعودي المصرفية FCB.
- شركة الرائد.
- شركة ارباح.
- شركة المضارب.
- منصة مؤشرات الاقتصادية.
- بنك المال للاستثمار.
- بنك أبشر للاستثمار.
- شركة نيتوتريد.
- شركة دار المشورة.
- مجموعة أسواق الخليج.
- شركة الأنصاري.
- شركة IG المحدودة.
- شركة تداول كابيتال.
- شركة أمانة للتداول والاستثمار.
- شركة السهم الذهبي.
- إتقان للتداول والاستثمار.
- شركة دلما للوساطة.
- شركة إعتماد.
كيف تكتشف الشركات الوهمية في السعودية
توجد بعض الأساليب والطرق التي تساعد على كشف الشركات الوهمية والتي تتمثل فيما يلي:
- أولاً الشكل القانوني للشركة
يوجد في كل دولة من الدول شكل قانوني معين ومحدد للأفراد فإذا وجد اختلاف في الرموز الصادرة من الشركة والمعترف بها فهذا يدل على أن تلك الشركة نصابة ووهمية وليس لها أي وجود رسمي.
- ثانياً أسعار الخدمات الثابتة
يستطيع السعر الموحد أن يكشف الشركة الوهمية فجميع الشركات العالمية لا تعطي سعر ثابت وموحد ثم تقدم ذلك إلا كعروض استثنائية كل فترة معينة.
- ثالثاً رقم الهاتف الخاص بالشركة
أي شركة رسمية يكون لها هاتف رسمي مخصص وثابت وهذا يعتبر دليل على تواجدها في عنوان محدد ولكن الشركات الوهمية لا تملك هاتف رسمي ولا ثابت فهذا يدل على أنها لا تتواجد في نطاق معين.
- رابعاً نوعية البضائع المعروضة
كل الشركات الرسمية تتخصص فقط بنوع أو نوعين من المنتجات ولا تستطيع أي شركة أن توفر كل الأنواع بكل الجودات إلا إذا كانت شركة وهمية ونصابة وذلك ليس إلا محاولة منها لجذب العملاء.
- خامساً طرق الدفع
تقوم الشركات الوهمية النصابة بتقديم شروط ومزايا دفع تغري العميل للتعامل معها فتطلب دفع 25% من ثمن السلعة مقدماً والباقي عند الاستلام. وهذا أمر غير جائز أبدأ لأن الشركات الرسمية تهتم لأمر الدفع ولا تتهاون به.
- سادساً الموقع الفعلي للشركة
إذا كانت الشركة فعلية وليست وهمية سيكون لها موقع وعنوان فعلي على خريطة جوجل وعدم وجود مقر فعلي للشركة داخل نفس البلد المؤسسة دليل على النصب والاحتيال.
- ثم سابعاً الاعتمادات الرسمية
أي شركة واقعية تكون حاصلة على تراخيص رسمية من الدولة توضح أن الشركة موجودة وصالحة للعمل تحت قوانين الدولة فإذا كانت الشركة لا تمتلك أي تراخيص رسمية فهذا يعني أنها نصابة ومحتالة.
كيفية تجنب النصب والاحتيال
شركات الاستثمار الوهمية تحتال على المستثمرين ولا يوجد لها أساس قانوني وإليك بعض الخطوات التي تمكنك من تجنب الوقوع في فخ النصب والاحتيال مع تلك الشركات الوهمية النصابة وذلك كما يلي:
- أولاً عدم السعي وراء الوعود الغير واقعية والوعود الفارغة التي تنص على الصيغة السرية للنجاح.
- ثانياً عدم تحميل أي برامج حتى تكون متأكداً من أنها لن تلحق الضرر بجهازك الالكتروني.
- ثم ثالثاً وأخيراً اطلع على المواضيع والمصطلحات الأساسية في عالم الاستثمار وخذ فكرة عنها قبل الشروع في العمل بها مثل ما هو نظام السوق المالية، ما هي الشركات المرخصة ومن هم الوسطاء المرخصين، طريقة الاستثمار في الأسهم السعودية، وما هي أفضل منصات التداول.
